„Mit Struktur in die finanzielle Freiheit – ein Kunde berichtet“

Herr K., 49 Jahre, selbstständiger IT-Berater aus der Region Aschaffenburg, hatte in den vergangenen Jahren ein gutes Einkommen erzielt, jedoch kaum Zeit gefunden, sich um seine persönliche Finanzplanung zu kümmern. Die Altersvorsorge lief über eine alte Lebensversicherung, die Rendite ließ zu wünschen übrig. Investitionen? Fehlanzeige – „aus Zeitmangel“, wie er sagte.

Finanzielle Freiheit durch eine klare Strategie

Die Herausforderung

• Keine klare Übersicht über seine finanzielle Gesamtsituation

• Investments wurden vermieden – aus Unsicherheit

• Altersvorsorge lückenhaft

• Wunsch nach finanzieller Unabhängigkeit mit 60, aber kein konkreter Plan

Die Lösung: Ein strategischer Fahrplan

Nach einem ersten Gespräch entwickelte Berthold Michel eine individuelle Finanzstrategie, die auf Herrn K.s Ziele abgestimmt wurde:

1. Analyse: Übersicht über Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge & steuerliche Rahmenbedingungen

2. Ziele definieren: Ruhestand mit 60, Einkommenssicherung, Investitionsbereitschaft klären

3. Strategie entwickeln:

   1. Umschichtung ineffizienter Versicherungsverträge

   2. Aufbau eines diversifizierten Portfolios mit Sachwerten, u. a. US-Immobilienfonds

   3. Aufbau einer Liquiditätsreserve

   4. steuerliche Optimierung mit dem Steuerberater abgestimmt

Das Ergebnis nach 12 Monaten

• Strukturierter Vermögensaufbau mit regelmäßiger Rendite

• Sicherheit durch ausreichende Rücklagen

• Planbare Altersvorsorge mit Zieljahr 2036

• Mehr Gelassenheit im Alltag, weil „die Finanzen jetzt mitlaufen“

  
  
  
  

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Zitat von Herrn K.:

„Ich hätte nie gedacht, dass Finanzberatung sich so gut anfühlen kann. Kein Produktdruck – einfach ein klarer Plan.“

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Fazit

Diese Case-Story zeigt: Es braucht keinen Börsenticker oder ständiges Nachjustieren – sondern einen klaren Weg, der zu den persönlichen Zielen passt. Die richtige Strategie macht den Unterschied.